ゆるゆる都会暮らし

狭い賃貸マンションで夫と息子と家族3人、ゆるゆる楽しく暮らしています。旅と食とフラメンコが好き。

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2016年1月31日のアセットアロケーション

2016/02/01

こんにちは。

今年から教育費と老後資金の資金形成を始めることになった我が家。
→参考記事:2016年から教育費と老後資金の資産形成始めます

 

結局、ジュニアNISAは今年はやめました。
というのも、わたしは独身時代から個人投資をしていて、去年からNISAを使い始めました。
結婚資金の残り分の現金(わたし個人のお金)が少しあったのでNISA枠を使ったのですが、結婚後の収入は夫と共有財産となるので、もう個人的な投資としてのNISA枠はそんなに使うことはなさそう。
そして夫のNISA枠は手付かず状態です。
わたしの4年x120万円、夫の5年x120万円の枠があります。
わざわざジュニアNISA口座を今年開設するメリットが特にないかな・・・と。
1日も早く運用を始めたいしね!(ジュニアNISAの運用開始は4月からです)

・教育費→大人のNISA
・老後資金→個人型DCと普通の投資

というやり方で運用を始めることにしました。
せっかくなので、毎月のポートフォリオも公開していこうと思います。
ポートフォリオを作成することで自分の意識づけもできますからね♪

 

早速、2016年1月31日現在のアセットアロケーション(資産配分)です。

 

教育資金



 

教育資金の半分を投資信託にしました。
今後キャッシュの割合を減らしていく予定です。

 

老後資金



 

個人型DCの申し込みはしたけど、手続き中。
まだ全てキャッシュです。

 

わたしの個人資産



 

結婚資金は現金で持っていたので、これまではキャッシュの割合が多かったのですが、昨年NISAを使ってREITを増やしました。
今後はキャッシュの割合を減らして、その分バランス型投信にしようかな〜と検討中。
あとは、基本的には放置予定(笑)。
老後の趣味のためにとっておきます。

 

順調に増えますように〜♡


 

 
 

 
 
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